【新NISA】2024年からスタートですよ
2023年に一般NISAの新規投資枠が終了します。
それに伴い、新たに新NISAが創設されるのご存じですか?
こんにちは。
2024年から始まる新NISAについて解説していきたいと思います。
まず、これまでとの大きな変更点として、新NISAは2階建てとなります。
新NISAの特徴は原則、1階部分を利用しないと、2階部分で投資することができないのです。
では、1階部分と2階部分とは何なのか?
◯1階部分で
・購入できる金額は年間20万円まで
・積立NISAの商品のみの取り扱い
・買い方は積み立てに限定
◯2階部分
・2階の投資枠は年間102万円まで。
・現行の一般NISAの対象商品である、を購入できる (レバレッジを効かせている投資信託、上場株式のうち整理銘柄、管理銘柄は対象外となります)
・一括で購入しても、積み立てをしてもOK。
見やすい表があったのでご参考までに↓
ちなみに、1階の投資枠20万円をすべて使いきる必要はありません。
少額でも対象商品の積み立て設定を行えば、2階部分で投資を行うことはできるのです。
また、投資信託の積み立てを行う場合、1階と2階それぞれに、商品、積立額を設定することも可能です。
最後に特例として、一般NISAを利用していた人(NISA口座開設者)や上場株式などの投資経験者は、1階部分を利用しないことを証券会社等に届け出れば、2階部分のみ利用することもできます。
ただし、
・2階部分のみを利用する場合、投資できるのは個別株のみ
・株式投信やETF、REITなどへの投資はできないので要注意!!
・投資信託やETF、REITなどを買うには、先に1階を使う必要がある
・年間の投資枠は2階部分の102万円までとなってしまう
以上、新NISAについて解説してきましたが…
ややこしい!笑
私は積立NISAを引き続きやっていこうと思います。
また変更点があれば、発信していきたいと思います。
いつも言ってますが、NISAを始めるにはまず、口座開設が必要です。
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まずは、行動が大切です。
勇気を出して行動しましょう。
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では(゚ω゚)